تحذر AUSTRAC مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا بنسبة 81% مما أثار مخاوف بشأن مخاطر غسل الأموال المحتملة.
يواجه مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المت compliant عقوبات شديدة حيث تقوم AUSTRAC بتكثيف جهود التنفيذ.
أصدر مركز التقارير والتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) تحذيراً لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة (ATM). وكالة الاستخبارات المالية تراقب الآن بنشاط هذه الأجهزة بسبب مخاوفها بشأن عدم الامتثال لكل من لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
أقامت AUSTRAC فرقة عمل خاصة بالعملات الرقمية في ديسمبر 2023 للتحقيق في الأنشطة المالية غير العادية المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في جميع أنحاء البلاد. وحذرت الوكالة المشغلين من أن التصرفات غير المتوافقة ستؤدي إلى عقوبات قانونية. تسعى السلطات إلى وقف أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية عن تسهيل المعاملات المالية الإجرامية.
ارتفاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة يثير مخاوف تنظيمية
أستراليا الآن تتبوأ موقع مزود أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة الرائد عبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ. شهدت شبكة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة نموًا بنسبة 81% مما أدى إلى وجود 1,648 آلة في عام واحد. تظهر بيانات Coin ATM Radar أن سيدني تعمل حاليًا على 348 آلة عملات مشفرة.
يمكن للمستخدمين الذين يستخدمون هذه الصرافات الآلية شراء وبيع العديد من العملات المشفرة بما في ذلك البيتكوين أثناء إجراء المعاملات باستخدام النقود المودعة. تؤدي الزيادة في عدد صرافات العملات المشفرة إلى فرص غسل الأموال والاحتيال.
أشارت AUSTRAC إلى أن العديد من الأستراليين فقدوا مدخراتهم الحياتية من خلال عمليات الاحتيال على العملات المشفرة التي تمت عبر أجهزة الصراف الآلي. قامت السلطات بتعزيز مراقبتها لمقدمي خدمات أجهزة الصراف الآلي كاستجابة لثغرات أجهزة الصراف الآلي.
يجب على المشغلين الامتثال لـ AUSTRAC من خلال التسجيل وتتبع المعاملات لاكتشاف الأنشطة المشبوهة. بالإضافة إلى ذلك، يتعين عليهم تأكيد معلومات هوية العملاء.
قواعد الامتثال والعقوبات المحتملة للانتهاكات
يجب على عمليات المستهلكين لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وتبادلات العملات الرقمية الالتزام بمتطلبات قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا. يجب على المشغلين الالتزام بإرشادات صارمة من خلال تنفيذ إجراءات معرفة عميلك أثناء مراقبة المعاملات والإبلاغ عن جميع المعاملات النقدية التي تتجاوز 10,000 دولار.
أعلنت AUSTRAC أن المشغلين الذين يفشلون في الامتثال للوائح قد يواجهون غرامات مالية بالإضافة إلى احتمال اتخاذ إجراءات قانونية. بدأت الوكالة في اتخاذ تدابير إنفاذ أكثر عدوانية لأن الشركات بحاجة إلى تحسين أنظمة إدارة المخاطر الخاصة بها.
التأثير العالمي على تنظيمات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة
تتزايد ضغوط تنظيم أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية على مستوى العالم بسبب الضغوط الجديدة من المشرعين. قدم المشرعون في الولايات المتحدة مقترحات تشريعية لمكافحة الاحتيال وحماية حقوق المستهلكين. تتضمن التغييرات التنظيمية المقترحة لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تحديد حدود الإنفاق اليومية جنبًا إلى جنب مع متطلبات إعادة الأموال المسروقة من خلال الاحتيال.
قدم المجلس التشريعي لولاية إلينوي قانون منع الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي المشفرة لإدارة معاملات مستخدمي أجهزة الصراف الآلي المشفرة. قدم المجلس التشريعي لولاية نبراسكا قوانين تفرض تحذيرات من الاحتيال جنبا إلى جنب مع حقوق استرداد المستهلك للأفراد الذين يقعون ضحية لعمليات الاحتيال
تظل AUSTRAC ملتزمة بالتعاون مع الجهات المعنية في الصناعة بينما تتخذ إجراءات إنفاذ ضد المشغلين غير المتوافقين. مع تشديد الأطر التنظيمية، يجب على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تعزيز تدابير الامتثال للتقليل من مخاطر الجرائم المالية.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
تقوم AUSTRAC بتشديد الإجراءات ضد مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية غير المت compliant في أستراليا
تحذر AUSTRAC مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من عدم الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا بنسبة 81% مما أثار مخاوف بشأن مخاطر غسل الأموال المحتملة.
يواجه مشغلو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة غير المت compliant عقوبات شديدة حيث تقوم AUSTRAC بتكثيف جهود التنفيذ.
أصدر مركز التقارير والتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) تحذيراً لمشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة (ATM). وكالة الاستخبارات المالية تراقب الآن بنشاط هذه الأجهزة بسبب مخاوفها بشأن عدم الامتثال لكل من لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
أقامت AUSTRAC فرقة عمل خاصة بالعملات الرقمية في ديسمبر 2023 للتحقيق في الأنشطة المالية غير العادية المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في جميع أنحاء البلاد. وحذرت الوكالة المشغلين من أن التصرفات غير المتوافقة ستؤدي إلى عقوبات قانونية. تسعى السلطات إلى وقف أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية عن تسهيل المعاملات المالية الإجرامية.
ارتفاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة يثير مخاوف تنظيمية
أستراليا الآن تتبوأ موقع مزود أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة الرائد عبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ. شهدت شبكة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة نموًا بنسبة 81% مما أدى إلى وجود 1,648 آلة في عام واحد. تظهر بيانات Coin ATM Radar أن سيدني تعمل حاليًا على 348 آلة عملات مشفرة.
يمكن للمستخدمين الذين يستخدمون هذه الصرافات الآلية شراء وبيع العديد من العملات المشفرة بما في ذلك البيتكوين أثناء إجراء المعاملات باستخدام النقود المودعة. تؤدي الزيادة في عدد صرافات العملات المشفرة إلى فرص غسل الأموال والاحتيال.
أشارت AUSTRAC إلى أن العديد من الأستراليين فقدوا مدخراتهم الحياتية من خلال عمليات الاحتيال على العملات المشفرة التي تمت عبر أجهزة الصراف الآلي. قامت السلطات بتعزيز مراقبتها لمقدمي خدمات أجهزة الصراف الآلي كاستجابة لثغرات أجهزة الصراف الآلي.
يجب على المشغلين الامتثال لـ AUSTRAC من خلال التسجيل وتتبع المعاملات لاكتشاف الأنشطة المشبوهة. بالإضافة إلى ذلك، يتعين عليهم تأكيد معلومات هوية العملاء.
قواعد الامتثال والعقوبات المحتملة للانتهاكات
يجب على عمليات المستهلكين لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وتبادلات العملات الرقمية الالتزام بمتطلبات قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا. يجب على المشغلين الالتزام بإرشادات صارمة من خلال تنفيذ إجراءات معرفة عميلك أثناء مراقبة المعاملات والإبلاغ عن جميع المعاملات النقدية التي تتجاوز 10,000 دولار.
أعلنت AUSTRAC أن المشغلين الذين يفشلون في الامتثال للوائح قد يواجهون غرامات مالية بالإضافة إلى احتمال اتخاذ إجراءات قانونية. بدأت الوكالة في اتخاذ تدابير إنفاذ أكثر عدوانية لأن الشركات بحاجة إلى تحسين أنظمة إدارة المخاطر الخاصة بها.
التأثير العالمي على تنظيمات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة
تتزايد ضغوط تنظيم أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية على مستوى العالم بسبب الضغوط الجديدة من المشرعين. قدم المشرعون في الولايات المتحدة مقترحات تشريعية لمكافحة الاحتيال وحماية حقوق المستهلكين. تتضمن التغييرات التنظيمية المقترحة لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تحديد حدود الإنفاق اليومية جنبًا إلى جنب مع متطلبات إعادة الأموال المسروقة من خلال الاحتيال.
قدم المجلس التشريعي لولاية إلينوي قانون منع الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي المشفرة لإدارة معاملات مستخدمي أجهزة الصراف الآلي المشفرة. قدم المجلس التشريعي لولاية نبراسكا قوانين تفرض تحذيرات من الاحتيال جنبا إلى جنب مع حقوق استرداد المستهلك للأفراد الذين يقعون ضحية لعمليات الاحتيال
تظل AUSTRAC ملتزمة بالتعاون مع الجهات المعنية في الصناعة بينما تتخذ إجراءات إنفاذ ضد المشغلين غير المتوافقين. مع تشديد الأطر التنظيمية، يجب على مزودي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تعزيز تدابير الامتثال للتقليل من مخاطر الجرائم المالية.