ما هي ديفي؟

DeFi (DeFi) هو نظام مالي مبني على تقنية البلوكشين يقدم خدمات مثل الإقراض والتداول وإدارة الأصول من خلال العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (dApps) دون الحاجة إلى سلطات مركزية. يضم نطاقًا واسعًا من الأنشطة المالية، بما في ذلك تحويل الأموال وتبادل الأصول وإدارة المحافظ. يتميز بمزايا مثل اللامركزية (لا وسطاء)، الشفافية (يمكن لأي شخص المشاركة)، والشفافية (المعاملات عامة وقابلة للتحقق).

على الرغم من الراحة التي يوفرها DeFi للمستخدمين في جميع أنحاء العالم، إلا أنها تواجه تحديات، مثل العمليات المعقدة والحواجز التقنية العالية، مما يجعل من الصعب على المستخدم العادي المشاركة. بالإضافة إلى ذلك، تقييدات مثل تشتت السلسلة العابرة، ومشاكل السيولة، ونقص عدد المستخدمين الجدد تقيد بتطور DeFi. يحتاج المستخدمون إلى إدارة الأصول عبر عدة سلاسل كتلية، وتتبع فرص زراعة العائد، وتحديد التطبيقات القيمة بين المشاريع العديدة، كل ذلك يزيد من تعقيد استخدام DeFi.

ما هو DeFAI؟

في السنوات الأخيرة، جعلت تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي (AI) تقدمًا مبتكرًا في الذكاء الاصطناعي الانتاجي، ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP)، واتخاذ القرارات الآلية، مما يدفع بالابتكار والتحول في عدة صناعات. وخاصة منذ عام 2024، أصبح التكامل العميق بين الذكاء الاصطناعي وتقنيات Web3 اتجاهًا رئيسيًا للموجة القادمة من الثورة التكنولوجية.

حتى 4 فبراير 2025 ، بلغت رأسمالية سوق مشاريع DeFAI (DeFi x AI) 1.58 مليار دولار. يجمع DeFAI بين التمويل اللامركزي (DeFi) والذكاء الاصطناعي لتبسيط تجربة مستخدم DeFi من خلال التحليل الذكي والتلقائي والتفاعل باللغة الطبيعية. يقلل هذا من حواجز الدخول ، مما يتيح للمزيد من الناس المشاركة بسهولة وتحقيق ربح من DeFi. تمكن قدرات الذكاء الاصطناعي DeFAI من دمج البيانات على السلسلة وخارجها ، مما يساعد المستخدمين على اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة.

خذ Griffain كمثال: من خلال معالجة اللغة الطبيعية، لم يعد المستخدمون بحاجة إلى فهم المصطلحات التقنية المعقدة. يمكنهم التفاعل مع DeFi من خلال إدخال الأوامر المباشرة ببساطة.

على سبيل المثال، عندما يكتب المستخدم "تبديل 3 ETH مقابل USDC" أو "إنشاء عقد ذكي لبركة سيولة ETH-USDC"، يقوم الذكاء الاصطناعي تلقائياً بتنفيذ الصفقة، وتحسين رسوم الغاز، وضمان أمان الصفقة، مما يحسن بشكل كبير من سهولة الاستخدام وكفاءة التداول لـ DeFi.

المصدر: CoinGecko

مزايا DeFAI

الاستخبارات: تستفيد من الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات داخل السلسلة وخارجها، وتوفير رؤى سوقية في الوقت الحقيقي.

التلقائي: تقوم وكالات الذكاء الاصطناعي بتلقين التداول والإقراض وإدارة الأصول، مما يقلل من الأخطاء البشرية.

سهولة الاستخدام: بتقنية معالجة اللغة الطبيعية، يمكن للمستخدمين تنفيذ عمليات معقدة بأوامر بسيطة، مما يخفض الحاجز التقني.

القيمة الأساسية

تعيد DeFAI تعريف قيم اللامركزية المالية (DeFi) عن طريق دمج بيانات سلسلة الكتل بعمق مع خوارزميات الذكاء الاصطناعي. إنها تقدم مجموعة من الميزات الابتكارية التي تعزز عملية اتخاذ القرار وتحسن تجربة المستخدم.

اتخاذ قرارات محسّن: من خلال دمج بيانات سلسلة الكتل الشفافة مع تحليل AI الدقيق، يوفر DeFAI للمستخدمين نصائح استثمار موضوعية ودقيقة وتوقعات سوقية، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات أكثر إدراكاً.

إدارة الأصول الذكية: يقوم الذكاء الاصطناعي بضبط استراتيجيات الاستثمار استنادًا إلى البيانات على السلسلة وديناميات السوق، مما يساعد المستخدمين على تحقيق كفاءة رأس المال أعلى وتقدير الأصول.

إدارة المخاطر في الوقت الحقيقي: يمكن لـ DeFAI التنبؤ بتقلبات السوق والمخاطر المحتملة من خلال نماذج التعلم الآلي. يقوم تلقائيًا بتشغيل آليات التصفية ووقف الخسارة عندما تصل المخاطر إلى نقاط حرجة، مما يقلل من خسائر المستخدمين.

تجربة مستخدم مخصصة: يحلل ديفاي سلوك المستخدم وتفضيلاته لتقديم توصيات منتجات مالية مصممة خصيصًا. كما يدير تلقائيًا محفظة كل مستخدم، مما يوفر تجربة إدارة ثروات شخصية وذكية.

الشفافية والقابلية للتدقيق: تسجل تكنولوجيا البلوكشين كل عملية اتخاذ قرار للذكاء الاصطناعي، مما يضمن تتبع وتدقيق جميع العمليات. يزيد هذا من شفافية العملية ويعزز ثقة المستخدم.

المصدر: CoinGecko

سيناريوهات التطبيق

1. تجميع محفظة متعددة السلاسل

إحدى أكبر تحديات مستخدمي DeFi هي إدارة الأصول المنتشرة عبر عدة سلاسل كتلية. يتواجد بيتكوين (BTC) على سلسلة واحدة، بينما توجد رموز إيثيريوم على سلسلة أخرى، ويتواجد أصول Solana DeFi على سلسلة أخرى، مما يؤدي إلى تبديل مرهق بين عدة محافظ ومنصات وجداول بيانات.

وكلاء DeFAI يتناولون هذه المشكلة من خلال لوحة تحكم موحدة، مما يتيح للمستخدمين:

عرض جميع الأصول في مكان واحد: لا حاجة للتبديل بين المنصات بشكل متكرر - تتبع بسهولة المحفظة بأكملها في لوحة تحكم واحدة.

تتبع أداء الاستثمار بسهولة: باستخدام واجهة بديهية، يمكن للمستخدمين مراقبة حركات الأسعار لأصول متعددة السلاسل في الوقت الحقيقي.

تبسيط إدارة الاستثمار: وداعًا للحفظ اليدوي واستمتع بتجربة إدارة أصول فعالة وميسرة.

المصدر:https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. توصيات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي واستثمار ذاتي التحكم

سوق DeFi ديناميكي للغاية، وانفجار المعلومات جعل قرارات الاستثمار أكثر تعقيدًا. تقدم وكلاء DeFAI تحليلات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي لمساعدة في اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة:

التوصيات المخصصة: يدمج الذكاء الاصطناعي بيانات على السلسلة وخارجها لمطابقة تفضيلات المخاطر الخاصة بك وأهداف الاستثمار، وتقديم نصائح مصممة خصيصًا.

تحليلات مدفوعة بالبيانات: يحلل الذكاء الاصطناعي بعمق اتجاهات السوق، مما يساعد في تحديد الفرص البوتنسيالية.

الاستثمار الذاتي (قريبًا): ستقوم الذكاء الاصطناعي تلقائيًا بتنفيذ الصفقات استنادًا إلى استراتيجيات محددة مسبقًا، مما يحسن عوائد الاستثمار ويمكن من الاستثمار الذكي بحق.

المصدر:https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. منصة إطلاق شاملة للذكاء

تحديد الفرص الواعدة بصورة حقيقية أمر أساسي مع ظهور مستمر لمشاريع DeFi جديدة. تقدم وكلاء DeFAI تحليلًا شاملاً للمنصة لمساعدتك على اكتشاف الاستثمارات القيمة:

بحث متعمق في المشروع: يغطي عدة منصات إطلاق رئيسية، ويقدم تحليلًا مفصلًا للاقتصاد الرمزي، وخلفية الفريق، والبيانات التاريخية، وأكثر من ذلك.

دعم البيانات الذكية: يدمج معلومات شاملة لمساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر تميزًا.

تحديد المشاريع المحتملة: يقوم بتصفية الفرص الاستثمارية ذات الإمكانيات العالية بدقة لتجنب متابعة الجماهير بشكل أعمى.

4. أخبار مخصصة وتنبيهات ذكية

البقاء على اطلاع على تطورات السوق هو الأساس للاستثمار الناجح. تقدم وكالات DeFAI إشعارات دفع المعلومات في الوقت الحقيقي لمساعدتك على الاستجابة بسرعة لتغييرات السوق:

الإخطارات في الوقت الحقيقي: تنبيهات في الوقت المناسب عبر قنوات مثل تيليجرام بخصوص تقلبات الأسعار والشذوذ في التداول والأخبار العاجلة.

التحديثات المخصصة: استلام رؤى السوق المخصصة المتعلقة بالأصول التي تمتلكها.

الاستجابة السريعة: قم بضبط استراتيجياتك في الوقت الفعلي للاستفادة من فرص السوق.

المصدر: https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

المكونات الرئيسية

تستفيد DeFAI من تقنيات النواة مثل طبقة التجريد، وكلاء التداول الذاتي، وتطبيقات dApps التي تعمل بالذكاء الاصطناعي لجعل DeFi أكثر ذكاءً وكفاءة وسهولة استخدامًا. سواء كان الأمر يتعلق بتقليل الحواجز التقنية، أو زيادة عوائد الاستثمار، أو تحسين القرارات المالية، فإن DeFAI تدفع بتطوير مستقبل التمويل غير المركزي.

كيف يعمل DeFAI؟

فيما يلي جدول ملخص لكيفية عمل DeFAI، يغطي الوحدات الأساسية ووظائفها، مثل تكامل البيانات، تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي، تنفيذ العقود الذكية، محركات التحكم في المخاطر، وتفاعل المستخدمين:

التحديات التي تواجه DeFAI

على الرغم من أن DeFAI تظهر إمكانات كبيرة، إلا أنها تواجه عدة تحديات يجب معالجتها:

1. الأمان

يوفر الطبيعة اللامركزية لـ DeFi ضمانات أمان معينة، ولكن مع إدخال الذكاء الاصطناعي، يصبح ضمان أمان واستقرار أنظمة الذكاء الاصطناعي قضية رئيسية. إذا تعرضت نظام الذكاء الاصطناعي لهجوم أو وقع به عطل، فقد يؤدي ذلك إلى فقدان أصول المستخدم. لذلك، فإن ضمان أمان أنظمة الذكاء الاصطناعي هو الأولوية القصوى في تطوير DeFAI. يمكن أن تحدث مخاطر مثل قراصنة الإنترنت سرقة الأموال أو استغلال أنظمة الذكاء الاصطناعي لتنفيذ مهام ضارة في مرحلة ما.

2. الشفافية

طبيعة "صندوق الأسود" للذكاء الاصطناعي تجعل من الصعب على المستخدمين فهم العملية القرارية للذكاء الاصطناعي بالكامل، مما يشكل تحديًا لشفافية مشاريع DeFi. أصبح من ضروري ضمان قابلية تدقيق وشفافية عمليات اتخاذ القرارات للذكاء الاصطناعي أحد المسائل الرئيسية في تطوير DeFAI.

3. مشاكل تنظيمية

مع تعمق دور الذكاء الاصطناعي في DeFi، تواجه الهيئات التنظيمية تحديات جديدة تطرحها التقنيات الناشئة. تعميق قدرة اتخاذ القرارات الذاتية للذكاء الاصطناعي يجعل حدود المساءلة غامضة. سيصبح ضمان الامتثال مع الحفاظ على اللامركزية قضية معقدة في تطوير DeFAI.

4. توافر البيانات وقابلية التوسع

تتطلب الذكاء الاصطناعي كميات كبيرة من البيانات، ولكن البيانات في النظم اللامركزية قد تكون محدودة. علاوة على ذلك، يمكن أن تكون عملية دمج الذكاء الاصطناعي مع تكنولوجيا البلوكشين مكلفة من حيث الموارد، مما يمكن أن يؤثر على سرعة المعاملات ويسبب قضايا القابلية للتوسع.

5. إمكانية الوصول للمستخدم والتعليم

حالياً، يتطلب DeFAI من المستخدمين أن يكونوا لديهم مستوى معين من المعرفة في كل من التقنية المتسلسلة والذكاء الاصطناعي. لدفع انتشار الاعتماد، سيكون تعزيز إمكانية الوصول للمستخدم وتوفير التعليم والتدريب الضروريين خطوة حاسمة.

6. قضايا تعزيز القيمة والتمويل بالرموز

بينما تهدف العديد من الرموز التي تعمل بتقنية الذكاء الاصطناعي إلى أن تكون جزءًا من ثورة DeFAI، هناك بعض الرموز التي تعتبر ببساطة أدوات تسويقية تستغل مصطلح الذكاء الاصطناعي دون وجود فائدة فعلية. ومع استمرار تحسين وكلاء الذكاء الاصطناعي، فإن وكلاء الذكاء الاصطناعي المستقبليين لن يكونوا بعد الآن رموز بسيطة؛ بل سيكون لديهم فائدة عملية، وسيكونون قادرين على التعامل مع استراتيجيات مالية معقدة، وسيدفعون التحول في مجال DeFi بشكل أكبر.

المصدر:CoinGecko

مشاريع بارزة

Griffain

Griffain هي منصة مبنية على سولانا تجمع بين الأتمتة بالبلوكشين والذكاء الاصطناعي، مما يجعل العمليات على السلسلة أكثر سلاسة. يمكن للمستخدمين نشر وكلاء الذكاء الاصطناعي لأداء مهام مثل إنشاء المحافظ، ومعالجة المعاملات، والتفاعل مع الأنظمة الخارجية مثل وسائل التواصل الاجتماعي. تركز Griffain على الاستخدام والمرونة، بهدف تحقيق تمكين الأتمتة بالبلوكشين بتصميم سير عمل شخصية.

ببساطة، Griffain هو مساعد ذكي لمهام تتعلق بالبلوكشين. تساعد هذه الوكلاء الذكاء الاصطناعي في إدارة محافظ العملات المشفرة، شراء NFTs، أو التداول التلقائي للرموز، مما يجعل تفاعل المستخدمين مع Web3 أسهل.

المصدر: Griffain على X

HeyAnon

HeyAnon هو بروتوكول DeFi مدعوم بالذكاء الاصطناعي مصمم لتبسيط تفاعلات DeFi وتجميع معلومات مشروع مهمة. من خلال دمج الذكاء الاصطناعي الدردشة مع تجميع البيانات في الوقت الحقيقي، يتيح HeyAnon للمستخدمين إدارة عمليات DeFi، والبقاء على اطلاع على أخبار المشروع، وتحليل الاتجاهات عبر مختلف المنصات والبروتوكولات.

HeyAnon تدمج معالجة اللغة الطبيعية للتعامل مع تعليمات المستخدم، تنفيذ عمليات DeFi المعقدة، وتوفير رؤى تقريبية في الوقت الفعلي من تيارات المعلومات المتعددة.

المصدر: HeyAnon AI

نيور

نور هو تطبيق مفتوح المصدر، ذو الشكل الكامل الذي يجمع بين قوة تكنولوجيا LLM (نموذج لغوي كبير) والبلوكشين. تم تصميم نور خصيصًا لنظام سولانا، مما يتيح التفاعل السلس مع بروتوكولات DeFi و NFTs والمزيد من خلال واجهة ذكية.

مدعوم بكلود 3.5-سونيت وGPT-4، Neur يقدم تجربة سلسة مع واجهة سهلة الاستخدام. حاليًا، يتوفر فقط عن طريق الدعوة، مع الوصول المطلوب لـ 1 SOL. هذه المنصات تدفع بالابتكار في DeFi من خلال تعزيز الذكاء والكفاءة وقابلية الاستخدام من خلال تقنية الذكاء الاصطناعي.

المصدر:Neur

T3AI

@trustInWeb3هو بروتوكول إقراض يدعم القروض غير المرصودة، باستخدام الذكاء الاصطناعي كوسيط ومحرك إدارة المخاطر.

يمكن لوكلاء AI لـ T3AI مراقبة صحة القروض في الوقت الحقيقي و، من خلال إطار مقاييس المخاطر الخاص به، ضمان بقاء القروض قابلة للسداد. هذا مثال مثير للاهتمام على تطبيق AI في DeFi.

المصدر:T3AI على X

SN10 لـ Sturdy

SN10 لشركة Sturdy هو شبكة فرعية تعمل على شبكة Bittensor، متخصصة في استخدام DeFAI لتحسين العوائد. إنه جزء من بروتوكول Sturdy Finance، مصمم لتقديم عوائد أعلى للمستخدمين وإدارة سيولة أكثر كفاءة من خلال استراتيجيات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي.

تعريف ووظائف SN10

• تحسين العائد بتقنية الذكاء الاصطناعي
  يستخدم SN10 قدرات الذكاء الاصطناعي اللامركزي لشبكة Bittensor. من خلال المنافسة بين المنقبين والمحققين، يولد استراتيجيات تخصيص الأصول الأمثل. يقوم المنقبون بتطوير خوارزميات لتحقيق أقصى عائد، بينما يقوم المحققون بتقييم فعالية هذه الاستراتيجيات واختيار أفضل خطة تخصيص.

• ضبط استراتيجية الوقت الحقيقي
  يمكن لـ SN10 ضبط توزيع الأصول في الوقت الحقيقي استنادًا إلى تغيرات السوق، مما يضمن أن السيولة تتدفق دائمًا بالطريقة الأكثر فعالية.

• تحسين البروتوكول العابر
  تحسين SN10 ليس مقتصرًا على بروتوكول Sturdy بل يمكنه أيضًا التكامل مع بروتوكولات DeFi أخرى (مثل Morpho، Ondo Finance، إلخ) لإدارة تحسين العائد لمجموعة متنوعة من فئات الأصول (مثل USDC، WETH).

تطبيقات SN10 في DeFi

• تحسين المجمع
  يتحكم SN10 في المجمع داخل بروتوكول Sturdy، المسؤول عن توزيع الأصول بين أزواج الإقراض المعزولة، مضمنًا أن يحصل القرضاء على أفضل عوائد بينما يوفر للمقترضين سيولة كافية.

• شراكات مع بروتوكولات أخرى
  قام SN10 بالتكامل مع عدة مشاريع DeFi، بما في ذلك:

  • Morpho: تحسين عوائد USDC.
  • Ondo Finance: توفير منتجات دخل ثابت محسنة بالذكاء الاصطناعي.
  • نُشرت على Yearn و Pendle لتخصيص WETH تلقائيًا لتحسين العائد.

المصدر:تمويل قوي على X

الرؤية المستقبلية

القيمة الأساسية لوكلاء الذكاء الاصطناعي في DeFi تكمن في خفض الحواجز التقنية، وتعزيز رؤى السوق، وتمكين التداول الذكي. مع التقدمات في التقنيات مثل نماذج اللغة الكبيرة (LLMs)، وتعلم التعزيز، ومحافظ MPC، ستستمر وكلاء الذكاء الاصطناعي في تحسين تجربة المستخدم ودفع تطور التمويل الذكي.

على الرغم من أن DeFAI لا تزال في مراحلها الأولية، إلا أن إمكانيات تطويرها الهائلة لا يمكن تجاهلها. إذا تم التعامل مع التحديات المتعلقة بقدرات النموذج والشفافية والأمان والتنظيم، فإن DeFAI لديها القدرة على إعادة تشكيل النظام المالي التقليدي، وتوفير خدمات مالية أسرع وأكثر دقة وأكثر تخصيصًا، مما يدفع بتحديث شامل للنظام المالي العالمي.

لقد أنشأت DeFi بالفعل نظامًا بيئيًا سوقيًا ناضجًا يغطي الإقراض والتداول وإدارة الأصول، حيث بلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) مئات مليارات الدولارات. كقطاع ناشئ، من المتوقع أن ينمو DeFAI من حجم سوق 1.5 مليار دولار إلى 10 مليارات دولار بحلول نهاية عام 2025. ستمكن DeFAI DeFi من خلال الذكاء الاصطناعي، معززة استخدامها، والتلقائية، وسهولة الاستخدام، مما يفتح آفاقًا أوسع لتطوير التمويل اللامركزي في المستقبل.

إن تكامل DeFAI لا يتعلق فقط بتكديس التكنولوجيا؛ بل يمثل تحولًا عميقًا في البنية التحتية المالية وقيمة البيانات واتخاذ القرارات الذكية. في المستقبل، سيولي DeFAI تأكيدًا على الذكاء والتخصيص والحكم اللامركزي، مما يدفع بالتغييرات في التشغيل عبر السلاسل، وهوية الويب3، وامتثال التنظيم.

المصدر:مراجعة CoinGecko - نظرة عامة على DeFAI

استنتاج

تجمع DeFAI بين التعلم الآلي وتكنولوجيا البلوكشين لتقديم خدمات تمويل لامركزية ذكية ومُؤتمتة وشخصية. إنها تقلل من حواجز الاستخدام للمستخدمين العاديين وتحسن إدارة الأصول من خلال التوافق بين السلاسل الجانبية. تكمن مزاياها في تحسين الكفاءة وتقديم خدمات مالية مخصصة والحفاظ على اللامركزية والشفافية.

ومع ذلك، تواجه DeFAI لا تزال تحديات تقنية وأمان وشفافية وامتثال تنظيمي. في المستقبل، من المتوقع أن تتغلب DeFAI على هذه العقبات القائمة، مما يدفع التحولات الذكية في صناعات مثل الخدمات المالية والرعاية الصحية، ويقود التمويل اللامركزي إلى العالمية.